长城证券深耕“护城河”：财富管理业务提质增效，“明星投顾团队”成转型利器

当前，财富管理业务已成为券商重要的战略目标，也是支撑券商行业持续向好发展的核心逻辑之一，尤其是随着今年以来基金费率下调，券商财富管理转型的重要性再次提升。

2023年半年报显示，长城证券(8.700, 0.06, 0.69%)财富管理业务收入占比达52%，是其最大的收入来源，这也足以显示财富管理业务是长城证券经营发展的“护城河”。根据长城证券的定位来看，作为战略支柱型业务，大财富业务是支撑公司“十四五”战略的核心业务，是公司长期发展的重点业务方向。

据长城证券相关人士介绍，公司财富管理条线包括“财富管理总部”“信用业务部”“网络金融部”“营运管理部”四个一级部门，并逐渐构建起了一个以客户、两融、产品、投顾、精细化运营和科技赋能为基本盘的“大财富管理”概念。目前“大财富管理”组织架构是在财富管理委员会的基础上，由“财、信、网”提供业务支持，各地分支机构在一线开发拓客，营运管理部则提供后台的系统支持。

那么，在这样的大基本盘下，长城证券的财富管理业务是如何实现差异化竞争的？又有怎样的“秘密武器”助推公司财富管理转型的呢？

从四大业务推动财富管理转型

长城证券的财富管理业务主要包括：资本中介业务、经纪业务、金融产品业务、投资咨询业务以及其他综合业务。

其中，资本中介业务（即信用业务）是近年来长城证券财富管理业务中的核心，被称为公司“护城河中的护城河”。自2019年以来，公司两融业务规模持续攀升，结构得到改善，步入良性发展区间，目前两融规模市场份额维持在1.3%的高位。自2018年以来，两融息费收入行业排名从第28名提升到21名，近两年，排名稳定在第21名。

经纪业务方面，公司致力于提升传统代理买卖经纪业务的收入和市场份额，主要以拓展大众客户为抓手。以平台化获客、线上获客为主要思路，重点与同花顺(327.000, -3.31, -1.00%)等第三方互联网平台深入开展广告业务合作；通过科技赋能，不断更新迭代自主研发的长城炼金术APP功能模块和应用场景，并结合线上营销策划和新媒体运营，提升客户黏性，活跃客户交易。

金融产品业务是财富管理转型的重要抓手，包括公募和私募，以金融产品代销为主要业务类型，持续探索发展出各种深度合作业务。其核心是以客户资产保值增值为目标，打造客户安全、员工安心、产品安全的长城代销“安全”品牌。

最后，投资咨询业务（即证券投顾业务）是财富管理转型的另一重要抓手，近年来公司证券投顾业务收入贡献高速增长，2022年证券投顾业务行业排名第23名，较2019年提升12名。证券投顾业务通过为客户提供特色化服务，实现客户财富增值，在财富管理转型中形成长城特色的获客能力、黏客能力和富客能力。

专业投顾团队+投顾产品是助推器

今年以来，在一揽子政策活跃资本市场的信息传递出来后，证券投顾业务再度活跃。事实上，近年来券商投顾人员数量已经超越经纪人数量，成为行业第一大岗位，也折射出证券行业从经纪业务向财富管理赛道转型的时代背景。证券投顾业务的发展意味着从传统的渠道竞争到产品配置竞争、从卖方推销向买方服务的转变。

因此，拥有一支专业化、高素质的证券投资顾问精英队伍是各家券商首要解决的问题。据了解，长城证券总部投资顾问团队成员二十余人，该团队是伴随中国证券市场发展而成长起来的专业、高效且经验丰富的投资顾问团队，具备优秀的基础素质、出色的专业能力和丰富的投研经验。值得一提的是，总部投顾团队还获得了由每日经济新闻举办的2023券商金鼎奖之“明星投顾团队”称号。

此外，为推动财富管理转型，提高市场份额，丰富客户交易工具，提升客户体验，长城证券财富管理总部投顾服务团队近两年来着力推动“超级网格”项目，并已取得良好效果。

据了解，近年来我国量化投资迅速发展，普通交易客户对量化投资策略和工具需求大增，在此背景下，量化投顾服务应运而生。在量化投顾业务上，长城证券投顾团队不断提升自身创新能力，于2021年下半年开始进行策略算法内核的自主研发工作，2022在长城炼金术APP上正式推出了超级网格一期建仓版，于2023年上线网格二期持仓版。据悉，后续还将上线网格两融版。目前，超级网格策略已成为公司明星投顾产品之一。

打造成行业标杆性产品

那么，什么是超级网格？超级网格是一种通过小额低买高卖不断赚取波动收益的智能条件单。策略会根据投资者决策的价格箱体范围，自动生成每格格宽与交易量不均匀分布的网格线。当价格上涨到一定程度，并自下而上穿过某条格线时，触发卖出减仓；当价格下降到一定程度，并自上而下穿过某条格线时，触发买入加仓。

据观察，长城证券是业内较早上线自研全自动网格策略的券商，策略同时支持建仓模式和持仓模式，其做到了多场景覆盖，使得适用群体更加广泛。

“长城超级网格策略是对传统条件单策略的一种颠覆性设计，其算法内核由长城证券自主研发，具备较大的差异化优势。相较其他机构的传统网格策略，策略科学性、操作便捷性、收益率增幅情况等方面都具有明显优势。”长城证券相关负责人透露：“目前超级网格策略正在申请专利中。”

“除了策略本身带来的竞争力，我们也很重视软性的配套服务。”上述人士继续说道：“目前投顾部每个月会对全市场股票、ETF进行分类评级，辅助客户挖掘高震荡效率的、较为适合使用网格的标的以提升客户体验。同时，我们建立了量化投顾产品交流群，当营销人员对产品使用存在问题时可以第一时间在群里高效沟通、解决疑惑。”

长城证券相关负责人表示，财富管理总部投顾服务团队将在“超级网格项目”上继续努力，提升算法有效性、加大推广力度、做好客户服务，使其成为具备一定护城河作用的业内标杆产品。

（市场有风险，投资需谨慎。）

文/许诚

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